Como juntar milhas aéreas de forma eficiente. Sem cartão de crédito.

15/12/2019

 

Antes de saber como funciona o mundo das milhas aéreas, eu imaginava que nunca conseguiria fazer uma viagem em classe executiva, afinal, os preços  são absurdos! E para conseguir emitir por milhas aéreas, teria que ter gastos altíssimos no cartão de crédito. Por curiosidade e de tanto ouvir falar, comecei a estudar sobre o assunto e, hoje, alguns anos depois, afirmo para você, caro leitor (a), que sem sombra de dúvidas é possível viajar de Classe Executiva sem ser rico e sem ter gastos altos no cartão de crédito! É possível, na verdade, viajar de Executiva pagando menos do que quem está no mesmo voo, na classe econômica. Parece bom demais para ser verdade, né? Mas vou te contar, sem pegadinha e sem venda de cursos milagrosos, como fiz para conhecer 34 países aos 29 anos, tendo sido vários deles em voos na classe executiva! 

Vamos partir do começo, para que você que ainda não entende nada sobre o assunto também consiga entender. Não deixe de ler até o fim, garanto que não irá se arrepender. Como bônus, deixei várias dicas de como economizar uma grana todo mês! 

 

Milhas aéreas e pontos fidelidade do cartão, qual a diferença?

 

Milhas aéreas são pontos oferecidos pelos programas de fidelidade das cias aéreas, como o Smiles, da GOL, Latam Pass, da LATAM e Tudo Azul, da AZUL. Ao fazer uma viagem aérea, você acumula milhas nesses programas. Pontos de fidelidade de cartão de crédito, por sua vez, você consegue por meio de gastos com o cartão. Esses pontos de fidelidade, posteriormente, podem ser enviados para os programas de fidelidades das cias aéreas, onde serão convertidos em milhas aéreas e poderão ser usadas em reservas de hotel, aluguel de carros e, principalmente, na emissão de passagens aéreas, que é o nosso foco aqui! 

 

Qual a forma mais comum de juntar milhas? 

 

Os cartões de crédito são a forma mais comum de juntar pontos e depois trocá-los por milhas. A cada dólar gasto, ganha-se pontos, de acordo com a bandeira do cartão. Apesar de ser a forma mais conhecida, essa é uma forma ineficiente de se juntar pontos para a maioria das pessoas, ainda mais com o dólar tão caro.

Os melhores cartões para pontuar são os voltados para o público de alta renda, os cartões Black, que possuem anuidade cara, apesar de muitas vezes ser possível negociar e não pagar nada. Ainda assim, é ineficiente. Vamos aos números.

Uso o cartão de crédito Credicard Mastercard Black, que dá 2 pontos por dólar gasto em compras nacionais, essas são as compras que representam 100% dos gastos, na maioria dos meses, para a maioria das pessoas. Compras internacionais dão 3 pontos, mas são exceção.

Com gastos acima de 6 mil reais por mês, não se paga a anuidade, que é de 65 reais por mês. Um total de 780 reais por ano.
Bom, também acredito que a maioria não tem um gasto de 6 mil reais por mês, para ter a isenção. Mas vamos fazer uma simulação de quanto eu precisaria gastar para juntar 20 mil milhas nesse cartão.

E não se esqueçam que estou falando de um cartão BLACK, o que também não é a realidade da maioria das pessoas, por não terem renda suficiente para serem aprovados. Os cartões inferiores, como gold ou platinum, acumulam menos pontos, geralmente, a metade, então, você levaria quase 2 anos para juntar 20 mil pontos.

 

Uma matemática simples para o Credicard MasterCard Black

 

1 dólar é igual a 4,10 reais, que é igual a 2 pontos de fidelidade. 

Para fazer 20 mil pontos, eu precisaria gastar 10 mil dólares, que é igual a 41 mil reais! Logo, precisaria gastar, em média, 3.400 reais por mês no cartão para que, no final de 1ano, tivesse 20 mil pontos no cartão. Novamente, estamos considerando uma renda alta, afinal, sabemos que a maioria não gasta 3.400 reais por mês no cartão.

 

Lembra que você troca os pontos fidelidade do cartão por milhas aéreas? 

 

Então, agora você já tem os 20 mil pontos no cartão e quer trocar por milhas, os principais programas de milhas no Brasil são: Smiles, Latam Pass e Tudo Azul.

Frequentemente, esses programas fazem promoções para que você transfira seus pontos, que podem chegar a 120% de bônus, mas em geral são de 80%. Vamos considerar uma transferência com 80% de bônus, que é mais comum, para o programa de milhas Smiles, que é o que uso com maior frequência. Teríamos, então, 36.000 milhas Smiles.

Ufa... que sufoco para juntar 36 mil milhas! E isso ainda com cartão Black. Agora você pensa: Finalmente emito minha viagem para Europa com esses pontos. Mas vem a notícia triste... Para onde você consegue ir com 36 mil milhas Smiles?

Hoje, conseguiria uma ida e volta, de São Paulo para Buenos Aires ou para Santiago do Chile, que está saindo por 30.000 milhas Smiles. Vendo pelo lado positivo, você não gastou nada e conseguiu uma viagem internacional. Não é de todo ruim, mas é possível fazer melhor, bem melhor! Por isso, agora vamos para parte que vocês querem saber de verdade!

 

Os Clubes de Milhas. A solução para juntar pontos rapidamente e sem cartão de crédito!

 

Clubes de milhas são clubes em que você paga uma mensalidade e, em troca, recebe milhas aéreas, que vão acumulando, até que tenha pontos suficientes para poder viajar. Nesses clubes, você não precisa ter cartão de crédito e nem gastos extraordinários para juntar milhas, só precisa de um para pagar as mensalidades, pois não aceitam boleto.

 

Mas isso é o mesmo que comprar milhas, não? 

 

Sim. Porém... por ser um membro do clube e estar gerando uma receita recorrente para o Clube, está comprando mais barato do que simplesmente entrar no site do Clube e comprar sem ser membro.

 

E qual o melhor clube de milhas? 

 

O melhor clube de milhas, atualmente, é o Livelo, que deriva de uma parceria entre o Banco do Brasil e o Bradesco. E você não precisa ser cliente de nenhum dos dois para poder ser membro do clube. A primeira maior vantagem do Livelo é a possibilidade de transferir os pontos para qualquer clube de milhas, como o Smiles, Latam Pass, Tudo Azul e muitos outros. A segunda maior vantagem e tão importante quanto a primeira, é que frequentemente eles oferecem bônus de transferência para outros Clubes, já cheguei a fazer transferência com 120% de bônus para o Smiles!

Extra: Utilizando o código 1-4323136437 para assinar o Smiles, você ganha 1.000 milhas bônus! Basta acessar esse link. 

Para quem não entendeu ainda, o Clube Livelo é um clube de pontos, em que você junta pontos, como se fossem pontos de cartão de crédito, só que sem gastar no cartão de crédito e depois pode transferir esses pontos, com bônus, para outros programas de milhas!

 

E os clubes de milhas Smiles, Latam Pass e Tudo Azul. Não é melhor ser membro deles do que do Livelo? 

 

Vale a pena ser membro do Livelo e de algum desses outros programas, principalmente o Smiles, pois sendo membro dos dois clubes, você tem acesso à bônus maiores do que quem é membro apenas do Livelo. Porém, não vale a pena ser membro apenas do Smiles, por exemplo, pois o acumulo de milhas é baixo e, principalmente, porque seus pontos caem direto na sua conta, não havendo a possibilidade de fazer as transferências com bônus, que são a cereja do bolo do Clube Livelo. 

 

A estratégia que eu uso. 

 

Sou cliente do clube 20.000 pontos por mês, da LIVELO, já há alguns anos, assino o plano mais caro, pagando 649,00 reais por mês e, ao final de um ano, tenho 240 mil pontos. Assim, consigo juntar aqueles 36 mil pontos que você teria que gastar 41 mil reais em um cartão Black ou quase 80 mil reais em um cartão comum, pagando uma mensalidade de 649 reais no Clube Livelo, bem mais prático e rápido, né?

Para membros novos, infelizmente, o Clube Livelo está custando 799 reais. Mas continua valendo muito a pena! Raramente sobem o preço para quem já é cliente

 

Sei que nesse momento você já deve estar pensando: Aff... perdi meu tempo lendo até aqui, não tenho 799 reais por mês para gastar com isso! Sossega ai e continua lendo, tenho boas notícias!

 

Citei o plano mais caro da Livelo, de 20.000 pontos, pois esse é voltado principalmente para casais que gostam de viajar muito ou famílias. E é assim que viajo muitas vezes, com a família, namorada ou amigos.

Para você que viaja menos ou não pode gastar 799 por mês, também tem os planos mais baratos. O de 1000 pontos Livelo, custa R$ 41,90 por mês. O clube 3.000 pontos,  custa R$ 123,90 e o Clube 7.000 pontos, custa R$ 289,90. Ou seja, têm para todos os bolsos e no final você sempre vai poder transferir com bônus. Não falei que tinha uma notícia boa? 

Lembrando ainda que, no caso de um casal, naturalmente, o ideal é que essa mensalidade seja paga dividia pelos dois, bem como em uma família, o valor pode ser dividido pelos que puderem pagar, assim fica muito mais fácil. Por exemplo, pai, mãe e um filho que já trabalha, ficaria R$ 266 reais para cada, por mês.

 

Mas pera ai, esse gasto vale a pena mesmo? 

 

Novamente uma matemática simples. Vamos pelo clube mais caro, para um novo cliente, para termos uma ideia dos custos práticos.
Não se esqueçam que tem planos Livelo a partir de 1000 pontos, que custam bem menos. Aqui estou indo pelo mais caro disponível!

799 reais x 12 meses = R$ 9.588, para ter, ao final de um ano, 240 mil pontos.

Aproveitando as transferências bonificadas para o clube Smiles ou para outro clube de sua preferência (cada promoção varia o bônus oferecido), você pode, facilmente, ao final de um ano, ter mais de 400.000 pontos Smiles ou até um pouco mais, a depender das promoções, que são frequentes. Já cheguei a fazer mais de 500.000 pontos Smiles com 240.000 Livelo.

 

9.588 reais! Tá achando que sou rico?

 

Olhando essa cifra alta,  realmente o valor assusta! Mas lembre-se que, se quer viajar, obviamente, vai ter que pagar a passagem.
Você que já viajou em família, sabe que facilmente se gasta mais do que, às vezes bem mais, para comprar 4 passagens aéreas, considerando um casal com 2 filhos.

A ideia de pagar um clube de milhas é como se você estivesse “financiando” uma viagem, pagando antecipado e mais barato, pois na hora em que tiver pontos suficientes e quiser viajar, é só entrar no site do Clube e emitir sua passagem.

 

E o que eu faço com as 400.000 milhas Smiles que consegui? Bom, vamos ver o que eu fiz... 

 

Com 108 mil milhas, emiti uma viagem na executiva da Alitalia, para viajar dois dias depois, era terça e eu viajei na quinta, de São Paulo para Roma, exatamente no mesmo voo que, pelo site da Decolar, custava absurdos 22.500 reais!

Bom, só aqui já cobri o custo que tive em um ano, duas vezes. Pois no final das contas, essa viagem da Alitalia, sairia para você por 2.397 reais, aproximadamente. Como eu disse lá no começo, fiz uma viagem para Europa, na Executiva, pagando mais barato do que quem está indo no mesmo voo, na econômica. Loucura, né?

Em outra emissão...

Por 50 mil milhas, fui de Milão, para Doha, no Qatar, na executiva da Qatar Airways, eleita a melhor executiva do mundo, que custava, no site da Decolar e Skyscanner, módicos 13.000 reais! Só o trecho de ida!

Com o meu clube Livelo em R$ 649,00 e a bonificação de 120% que transferi para o Smiles, esse voo me saiu um pouco menos de 1000 reais! Vocês têm noção da economia? De 13 mil por 1000!

E de lá, por mais 60 mil milhas Smiles, voltei de econômica, também na Qatar Airways, em um voo direto, de 16 horas, de Doha para São Paulo. Esse mesmo trecho, pelo Decolar, custava cerca de 5.500 reais.

Bom, restam ainda 182 mil pontos. E decidi, de última hora, que seria legal passar o final de ano com a namorada em Fernando de Noronha, o destino mais cobiçado do Brasil, mas fui olhar e as passagens saindo de Goiânia para Noronha estão custando mais de 4.000 reais cada! As mais baratas. 

O que fiz?

Emiti por milhas, ficou 50.000 pontos cada, total de 100.000 milhas Smiles, para duas pessoas. O que me custaria mais de R$ 8.000 por estar em cima da hora, custou cerca de 2.100 reais. E esse é um exemplo prático, foi o que fiz.

Até agora, emitimos um voo de ida e volta de executiva para Itália, que custaria mais de R$ 22.500, fui para Doha de executiva, R$ 13.500, e de Doha para São Paulo, de econômica, R$ 5.500. Ainda emiti duas passagens de Goiânia para Fernando de Noronha, que custariam mais de 8 mil reais juntas, ou seja, já batemos os R$ 48.500 de custos que teria... e ainda restam 92 mil pontos para gastar.

E ai? Esperar uma promoção Smiles para conseguir uma emissão para os Estados Unidos? É uma boa opção!

Mas para não delongar, vamos pegar DUAS passagens para o Chile, para curtir a neve, 60.000 milhas Smiles! Ainda restam 32 mil pontos... Que tal ir dançar um tango em Buenos Aires? 30.000 milhas, ida e volta!

Os 2.000 pontos que sobraram servem de incentivo para juntar mais! 

Viu só como dessa forma é possível juntar milhas de forma muito mais rápida e sem ter gasto milhares de reais no cartão? A próxima vez em que você ver alguém trocando 30.000 milhas em uma frigideira, use a frigideira para bater na cabeça da pessoa. haha

O assunto é muito vasto e é difícil esmiuça-lo completamente em um post, de modo que teremos outros posts sobre o tema. Nesse demonstro que a melhor forma, atualmente, de se juntar pontos é sendo membro do Clube Livelo e de algum outro Clube, como o Smiles, para maximizar as bonificações nas transferências. 

 

Extras 

 

Ainda sobre os pontos de cartões de crédito.

 

É claro que os pontos que forem acumulando no cartão, você deve, de tempos em tempos e durante as promoções de bônus, transferir para os programas de milhas. O que quero dizer nesse post é que focar em cartão de crédito para juntar milhas não é a melhor opção. A não ser que você gaste uma fortuna por mês. 

 

Sobre o acumulo de pontos em compras em lojas. 

 

Também é possível acumular milhas ao comprar em lojas como a Magazine Luiza, Submarino e dezenas de outras. Porém, só acho vantajoso essa opção quando vejo que o produto está entre os mais baratos em comparadores como o Buscapé e o Zoom, assim, sei que os pontos de fato estão sendo ganhados e não "comprados" embutidos no preço da mercadoria. É preciso sempre estar atento. Recomendo usar o plugin do Livelo para o Chrome, que avisa quando a loja é uma parceira Livelo. 

 

Foque em descontos para amortizar seus custos com os clubes de milhas. 

 

Sempre que possível, tente negociar um desconto quando comprar algo. Geralmente, à vista, você vai conseguir um bom desconto. Se não quiserem dar desconto, mas parcelam sem juros, parcele o máximo de vezes possível pelo cartão de crédito Nubank e depois antecipe as parcelas, para ganhar o desconto que oferecem, não é alto, mas é um lucro líquido que você terá. Esses descontos, somados, te ajudarão a amortizar os custos do Clube Livelo no final de um mês. 

Uma dica de ouro para comprar produtos em promoção e com excelentes descontos é o fórum Hardmob Promoções. Já faço parte do fórum há alguns anos, e quase tudo que tenho em casa foi comprado das promoções que vi no fórum. O fórum não é uma loja virtual, eles apenas postam links das promoções em lojas famosas, como Americanas, Shoptime, Magazine Luiza, Walmart, Carrefour etc. 

 

Cashback. O "dinheiro de volta".  

 

Uma das formas de também conseguir economizar, são os programas de Cashback, que te devolvem parte dos gastos com uma compra. O plugin para Chrome do Melliuz , que é um dos mais conhecidos, mostra os sites em que há cashback disponível. Os Cashbacks, na maioria das vezes, são de percentuais pequenos, mas no final de um mês, fazem a diferença. O AME Digital, também é um aplicativo que oferece cashback, em produtos selecionados das lojas Americanas, Submarino, Shoptime e Sou Barato. Aplicando todas essas táticas, você conseguirá boa parte do valor de uma mensalidade de um Clube de Milhas, se não o valor integral. 

 

Boas emissões e lembrem-se que é impossível você sair expert em milhas após ler um post, estudem sobre o tema, acompanhem sites especializados, como o Passageiro de Primeira, e aos poucos irá descobrir que esse caminho tão obscuro das passagens baratas é uma realidade muito mais presente do que imaginam. E que voar na classe executiva não é um luxo só para ricos! 

É engraçado quando estou na executiva e ouço as pessoas passando pelo corredor e comentando: Isso aqui é só para milionário. Isso é só para quem rasga dinheiro!

Mal sabem que paguei menos do que elas pagaram para ir na econômica. :) 

Lembre-se desse post quando você estiver no conforto de uma classe executiva! 

 

Ficou com alguma dúvida sobre o assunto? Deixe nos comentários!